創業者怎么做現金流管理？

提問人：匿名
2022-08-14 00:05

• 

  裴紫玲銷售經理
  中經慧稅 • 聯貝財務

  在明確了現金流的重要性后，創業者除了要重視現金流，還要加強企業的現金流管理。那么，創業者具體應該怎么做現金流管理呢？

  1.編制現金預算，加強資金調控

  現金預算是現金流管理的主要內容。通過現金預算，掌握現金流入、流出的情況，及時補足現金余額，創業者要按收入提取一定比例的準備金，以便預防經營風險，避免企業出現現金流斷裂危機。

  2.建立并健全現金流財務管理制度

  創業者要嚴格管理每一筆應付款及預付款，并進行嚴格的預算、核算，用制度來保證資金的收支平衡。

  3.加強對現金流的管理

  加強對現金流和流速的管理，在不同時期，企業的現金需求量會出現較大的且難以預知的變化。為了更好地利用現金，創業者可以按照經驗和企業的實際發展情況，制定企業的現金額度，從理論上接近上限。

  4.現金流財務管理信息化

  電子信息和大數據等技術的發展為企業現金流管理提供了更為便利的條件，為了實現企業的長足發展，創業者要及時更新財務管理方式，利用現代化數據信息，節約企業財務管理成本，提高企業管理效率。

  數據信息化流量管理不僅可以提高現金流信息的傳遞效率，還可以增強現金流數據的收集分析能力。

  5.融資渠道多元化

  多元化的融資渠道為企業提供了多種獲得充足現金流的渠道，減少了企業現金流出現斷裂的可能。

  6.提高企業管理人員現金流管理意識

  現金流是否合理流動，最終取決于管理人員，因此，要及時培訓和更新企業的管理人員或現金流的管理者的財務知識，提高現金流管理意識。

  上海有一家發展勢頭非常好的商業公司，卻在賬面利潤率達到20%的情況下倒閉了。原因是這家公司的現金流出現了問題，沒有資金去償還供應商。因為這家公司到期不能償還債務，最終在債權人的請求下，該公司進行了破產清算。

  直到現金流斷裂，這家公司竟然沒有人察覺到現金流出現了問題。由此可以看出，這家公司的管理層并沒有現金流管理意識。

  相比較而言，廣東一家科技公司就非常重視現金流的管理，該公司規模較大，每天用于技術與設備的現金支出非常多，但這家公司的現金流非常充足，原因在于它大量利用了現金流時間差。每天在銀行下班之前，公司財務部會將所有的資金都轉到公司的總賬戶上。

  第二天早晨，公司的財務部就能根據這筆資金總額，對資金進行合理的分配，比如說今天要去采購設備，要花多少錢，財務部憑借已批復的申請單直接劃撥出去，哪個部門需要出差，財務部就直接劃過去，用不完的錢直接回流到總賬戶。

  這樣既做到了控制現金總量，又把控了整個資源，同時這家公司每周還會公布一次現金流量表，對現金流入和流出明細進行匯總。

  從這兩個案例中我們可以看到，對企業而言，現金流管理的重要性甚于企業的日常管理。

  引用資料：公司起名大全四字免費,4字公司名字大全必過

  解決時間：2022-08-13 22:05
  鄭重提示：線上咨詢不能代替面談，財稅顧問建議僅供參考!

  46還沒解決？向TA咨詢